1. Назначение
Настоящая политика устанавливает единый порядок приёма криптовалютных пожертвований и рассмотрения запросов на их возврат. Цель — защитить фонд от использования в качестве канала легализации доходов или инструмента мошенничества, сохранив при этом возможность добросовестных пожертвований в криптовалюте.
2. Основные принципы
Пожертвование, поступившее фонду, переходит в его собственность. Фонд не обязан удовлетворять запрос на возврат по одному лишь заявлению, без надлежащего и независимо проверяемого подтверждения.
Возврат средств является исключением, а не правом заявителя, и производится только при одновременном соблюдении всех условий раздела 4.
3. Ключевое правило возврата
Возврат производится исключительно на адрес-отправитель исходной транзакции — тот адрес, который зафиксирован как отправитель в самой транзакции по данным блокчейна. Возврат на любой иной адрес не производится ни при каких обстоятельствах.
Возврат возможен только для переводов с личного (некастодиального) кошелька, которым распоряжается сам благотворитель, — только в этом случае можно подтвердить владение адресом-отправителем (раздел 4).
Переводы, совершённые с криптобиржи, обменника или иного кастодиального сервиса, возврату не подлежат ни при каких обстоятельствах. Владение адресом-отправителем в этом случае подтвердить невозможно, а значит средства перечисляются безвозвратно. Перевод пожертвования с биржи или иной платформы благотворитель совершает на свой страх и риск. Если вы не готовы к этому — не отправляйте средства с биржи или обменника.
4. Условия рассмотрения запроса на возврат
Запрос рассматривается только при одновременном соблюдении всех условий:
- Подтверждение права на обращение. Заявитель подтверждает контроль над адресом-отправителем отправкой микро-платежа с этого адреса на адрес фонда.
- Совпадение реквизитов. Хеш транзакции, сумма и адрес-получатель независимо сверяются по блокчейну и по истории кошелька фонда.
- Возврат только на адрес-отправитель — см. раздел 3, без исключений.
- Удержание комиссии сети. Возврат производится за вычетом фактической комиссии сети.
- Письменное заявление. Запрос оформляется письменным заявлением на имя финансового директора с указанием обстоятельств.
5. Когда в возврате отказывают
- Запрос на возврат на адрес, отличный от адреса-отправителя, либо просьба сделать исключение из правила раздела 3.
- Адрес возврата ранее фигурировал в другом обращении.
- Предложение разделить сумму (часть — пожертвование, часть — возврат).
- Эмоциональное давление, угрозы публичной оглаской, требование срочности как условие возврата.
- Внутренние противоречия в обращении: смена личности заявителя, несоответствие имён, документов, дат.
- Документы с признаками подделки — например, дата письма-подтверждения существенно отличается от даты транзакции без объяснения.
6. Повторные обращения от одного отправителя
Второе и последующие обращения о возврате, связанные с одним и тем же отправителем, адресом или платёжным аккаунтом, проходят усиленную проверку. Фонд вправе запросить единовременное раскрытие всех связанных транзакций и приостановить рассмотрение до получения независимого подтверждения.
7. Фиксация и хранение
По каждому обращению формируется и хранится досье: переписка, скриншоты, видеозаписи, хеши транзакций, подтверждения по блокчейну, письменные заявления. Досье хранится независимо от исхода обращения и служит основанием для возможной оценки на предмет уведомления уполномоченных органов.
8. Сложные случаи
При выявлении совокупности признаков, указанных в разделе 5, или признаков структурирования обращение передаётся на рассмотрение финансовому директору и юридическому консультанту фонда для оценки необходимости уведомления уполномоченных органов в порядке, определяемом действующим законодательством.